拉丁美洲：2020年法务总监面临的首要法律问题

新型冠状病毒疫情（COVID-19）

尽管截至2020年3月10日，拉丁美洲尚未成为新冠状病毒疫情的中心，但由于该地区将中国视为其最大的贸易伙伴，中国经济的放缓明显已经影响到该地区。自1月份以来，南美生产的大宗商品价格大幅下跌，巴西、墨西哥、哥伦比亚和智利的货币也出现贬值。一旦疫情严重爆发，大多数国家的公共医疗卫生系统将受到严重威胁，为提前做出应对，公司应制定与员工相关的政策和协议。

公司也可以考虑建立一个专门的团队来管理信息流，并集中处理由疫情引发的问题。截至本评论撰写之日，拉丁美洲已有十几个国家存在确诊病例，其中包括五个最大的经济体。适用于拉美地区不同国家的政策或协议应考虑其自身的特殊性，以便在互联网接入、便捷迁移能力等方面的挑战，不会阻碍远程工作、紧急通知系统或迁移政策的实施。

此外，公司应考虑因疫情爆发而导致其自身和其相对方无法履约的情况，是否足以触发不可抗力或其他救济，并确定公司是否需要采取通知和减轻损失的其他措施。公司还应完成对现有财务文件的审查，以评估当下情形的潜在后果，包括陈述（是否变得不真实？），承诺（是否仍有可能遵守？），以及违约事件（是否已被触发？）。公司还应评估保险能在多大程度上减轻损失，并保护其避免承担潜在责任（相关法律评论请参阅《公司应对新冠病毒相关美国法律风险的关键举措》）。

数据隐私

不同拉美国家在处理数据隐私方面的做法大相径庭，这对于跨地区运营的拉美公司来说是一个挑战。最近，拉丁美洲国家一直在讨论并制定对现有数据立法的修正案或新法（仿照欧盟《通用数据保护条例》）。在这方面领先的是巴西，巴西已于2018年通过了新的通用数据保护法（2020年生效）。公司需要不断更新其当地数据隐私保护政策，以遵守这些新法规。在大多数国家，不遵守数据隐私保护法规将面临巨额罚款。

网络安全攻击

随着网络攻击成为拉丁美洲的新常态，并且数据泄露公司的报告要求不断提高，公司应考虑创建并维护一个可靠的应急响应方案，该方案应针对每个管辖区域的特定法律要求进行定制，包括针对员工的安全意识培训。此外，公司应考虑购买网络责任保险以避免遭受网络安全攻击。为正确看待这一风险，需要注意的是，根据国际电信联盟2019年9月的一份报告，就网络攻击造成的经济损失而言，巴西是2018年受影响第二大的国家。在过去的六个月里，墨西哥政府也遭受了两次大型的网络攻击。根据国际电信联盟发布的2018年全球网络安全指数，墨西哥和巴西在拉丁美洲地区网络安全保护领域里分别排名第二和第四。乌拉圭和巴拉圭分别排名第一和第三。

反腐败

2019年是美国领导的拉丁美洲地区反腐败执法活动的辉煌一年，各种迹象显示，2020年企业和个人的反腐败执法力度不会减弱。在这方面，大多数公司都制定了符合法律的有效合规计划；然而，美国司法部和证券交易委员会最近发布的指南表明，有效的合规计划的关键是确保公司最高管理层能够支持该计划，并确保专业合规人士能够获得执行合规工作所需的培训、工具和资源。公司应继续让合规专业人士加入公司，并通过招聘新员工来加强合规团队的建设。此外，公司应考虑在收购发生前，成立一个专门团队来评估相关的合规工作，以确保在交割前不会出现违规行为。

贸易与制裁

2019年8月，特朗普总统签署了一份行政命令，冻结了委内瑞拉政府在美国的财产和财产权益，且使其不得转让、支付、出口或以其他形式进行交易。“委内瑞拉政府”被定义为委内瑞拉政府所拥有或控制的任何人士，以及直接或间接地代表委内瑞拉政府或声称直接或间接地代表委内瑞拉行事的任何人士。故此，美国人士通常被禁止与委内瑞拉政府进行任何交易，或参与涉及委内瑞拉政府的任何交易，除非享有相关豁免或许可。此外，美国政府将目标集中于委内瑞拉国内及境外的马杜拉政党。在古巴问题上，特朗普政府继续颠覆奥巴马政府放宽相关限制的政策（包括对某些旅行和汇款施加限制），并且允许美国联邦法院受理，由财产被古巴政府征收的美国人向使用该征收财产的人士和实体提起的民事诉讼。

继2018年11月底发布行政命令后，美国政府在2019年又将一些尼加拉瓜政府官员列入特别指定国民和被封锁人员名单（“黑名单”）。美国人士一般不得与这些人员进行任何交易或活动，即使这些人员是以尼加拉瓜政府官员的身份行事。对于墨西哥、危地马拉、洪都拉斯和萨尔瓦多，美国政府在2019年利用削减援助、增加关税和汇款税的威胁，防止这些国家向美国非法移民。同时，所有这些国家都与美国签订了自由贸易协定。

2020年，取代《北美自由贸易协定》的《美墨加协定》预计将在美国、墨西哥和加拿大实施。在这种背景下，与美国有着紧密经济联系的拉丁美洲公司应密切关注美国对拉丁美洲地区的政策措施，并为潜在的不利情形做好应对准备。另外，这些公司应筛查其客户、业务合作伙伴和所有协议的当事人（包括参与协议谈判的人员），以确定他们是否在黑名单中。与该等人士的交易或其他活动会给拉丁美洲的公司带来很大风险，如果该交易或活动与美国或美国实体有关联（即使这种关联是间接的），风险将尤为严重。除此之外，这些公司还应审查自身与委内瑞拉或尼加拉瓜政府的联系，以确定其是否存在受到美国制裁的风险。